Aunque parezca un tema reservado solo para bancos o economistas, las evaluaciones del Gafilat a Honduras determinan la confianza del país en el extranjero, afectando desde el cobro de remesas y tarjetas de crédito hasta el costo de la vida y el empleo cotidiano.
Honduras ha iniciado un proceso de evaluación por parte del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) que durará 18 meses y determinará la salud financiera del país y su reputación ante los mercados globales.
Gafilat una organización intergubernamental de base regional que agrupa a países de América del Sur, Centroamérica y el Caribe y ha comenzado la evaluación de la cuarta ronda para verificar si los países cumple con las 40 recomendaciones internacionales contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
Esta organización es como un “inspector” que revisa si los países tienen buenas reglas para impedir que el dinero del crimen entre al sistema financiero. Entre sus acciones está revisar si los bancos identifican a sus clientes, si las autoridades investigan el lavado de dinero o si existen leyes para evitar que se financie el terrorismo.
¿Por qué es importante?
Si Gafilat concluye que un país tiene controles débiles, puede afectar su reputación internacional. Eso hace que otros países, bancos e inversionistas desconfíen y sean más cautelosos al hacer negocios o mover dinero con ese país.
En cambio, cuando un país obtiene una buena evaluación, demuestra que está haciendo esfuerzos para combatir el lavado de dinero y proteger su sistema financiero
Las listas del miedo: gris y negra
En la emisión del programa Frente a Frente de este 4 de agosto de 2026, se analizaron los riesgos de esta evaluación junto a las máximas autoridades de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS): el comisionado presidente, Nicolás García; el comisionado propietario, Gustavo Solorzano; y la comisionada Julieta Suazo Franco.
El abogado Solorzano explicó que hay cuatro escenarios: dos positivos y dos negativos. Estos últimos son estar dentro de las listas negras y grises del Gafilat.
- Lista gris: Incluye a países que tienen deficiencias estratégicas en sus sistemas, pero que se han comprometido a resolverlas bajo un monitoreo intensificado.
- Lista negra: Es el escenario más grave, reservado para países con deficiencias de alto riesgo que no colaboran o no muestran avances, lo que provoca un aislamiento financiero casi total.
“Están las famosas listas, donde no queremos estar. Ojalá que podamos tener el mejor resultado posible y que durante estos 18 mese se haga un gran trabajo ( … ) las autoridades hondureñas manifestaron todo el apoyo para salir mejor evaluados y ojalá que así sea”, dijo.
El comisionado de la CNBS explicó que “solamente se ha aprobado la ley de transparencia y registro descentralizado de beneficiario final y ahora la pelota está en la cancha de la comisión”.
Según su postura, el reto no es solo bancario, pues el lavado se infiltra en actividades no financieras como ventas de vehículos, inmuebles, joyerías y hasta en profesionales como abogados y contadores. Gustavo destacó la importancia de centralizar la información para que la autoridad competente tenga acceso y se elimine la opacidad.
Al mismo tiempo explicó que aún falta por reformar tres leyes para obtener una buena calificación del Gafelat: la reforma a la Ley de Lavado de Activos, la Ley de Financiamiento del Terrorismo y una Ley de Actividades y Profesiones no financieras”.
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Por su parte, el comisionado presidente Nicolás García contrastó esta visión técnica con la urgencia de la supervisión constante.
Su enfoque está en probar la efectividad ante los evaluadores que vendrán en mayo del próximo año, señalando que “es el último momento en el que el estado puede probarle a Gafilat el cumplimiento efectivo de las normas”.
García subrayó que el compromiso debe ser de “alto nivel”, involucrando a los tres poderes del Estado para no ser vistos con desconfianza por la banca internacional.
El reto de superar el pasado
La comisionada Julieta Suazo Franco aportó una postura de rigor institucional, señalando que la CNBS debe sancionar con firmeza cuando identifica debilidades en los controles de operaciones sospechosas.
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Asimismo, explicó con un ejemplo claro cómo afectaría el bolsillo de los hondureños.
“Una de las posibles consecuencias si no aprobáramos o tuviéramos una mala calificación sería que posiblemente va a costar mucho mas enviar y recibir remesas ( … ) si salimos mal evaluados los bancos corresponsales que son los puentes entre honduras y el mundo y nos van a quedar viendo mal y van a decir o te voy a encarecer el poder hacer negocios conmigo o ya no voy a hacer negocios con vos”, explicó.
El debate dejó claro un contraste operativo: mientras Gustavo se centra en la implementación de nuevas leyes para sectores de riesgo (médicos, abogados, etc.), García advierte que los evaluadores “ya nos tienen el ojo puesto” y que el comportamiento de los funcionarios en las reuniones actuales ya está siendo calificado.
Los panelistas coincidieron en que el 2027 será el año definitivo, cuando la asamblea del GAFI dictamine si Honduras es un destino seguro para la inversión o si caerá en el ostracismo financiero de las listas de vigilancia.
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